事業内容

こちらのページでは、FP事業の紹介をしております。
教育事業に関しては、こちらをご覧ください。

FP事業


初回無料サービス実施中!
詳しくはページ下部の「ご利用料金」欄をご確認下さい。

FP業への想い

「買い手側からの真の情報をお届けしたい」
 
 この思いを実現するために、金融商品などを一切取り扱わないFP事務所として設立いたしました。

 世にはびこっているマネー情報の多くは、金融機関などを情報源とする、いわゆる「売り手目線」「価値が低い」情報です。一般消費者などに真に有益な「買い手目線」「価値が高い」情報は、非常に少ないと実感しております。
(売り手目線の情報がなぜ価値が低いかを端的に言えば、それは「セールストーク」だからです。セールストークは、売り手にとっては価値が高いものの、買い手にとっては価値が低い情報です。)

 したがって多くの方は、売り手側からの価値の低い(場合によっては有害な)情報をもとに、支出などの意思決定をせざるを得ません。その結果、本質的には必要ない(正しくない)支出であっても、必要(正しい)と思い込まされてしまい、支出してしまうことになるのです。

 例えばテレビでは、保険会社のCMが大量に流れています。あれだけたくさんのCMが流れていたら、
 「みんな入っているのかな?」
 「入った方がいいのかな?」
と思わされてしまいます。しかし、本当に必要な民間の保険というのは、ほんの一握りしかありません。CMでバンバン流れているような保険は、本質的にはほとんど不要です。その保険に入らずとも、公的保険や自己資金で賄える場合が非常に多いからです。

 テレビで保険会社のCMが大量に流れているのは、
 「保険会社が保険を売って儲けたいから」
 にほかならないのです。まさに「売り手目線」で「価値が低い」情報なのです。私たち一般消費者(買い手)にとって、入ってもよい保険は本当にわずかです。この点をご理解頂いていない方がとても多く、もったいないことをしていると思います。

 このような状況を少しでも改善するために、当事務所は力を発揮していきたいと考えております。

 当事務所は、金融商品や不動産などの売り手ではありませんので、本音で正直に、買い手にとって真に有益な情報を提供してまいります。売り手は、お客様の支出を増やす事に腐心していますが、当事務所は、支出を減らす存在であり続けたいと考えております。

 当事務所へのご相談は、初回無料サービス等はありますが原則として有料ですので、一時的に支出は増えます。しかし、無駄な支出が減り、お客様のキャッシュフローが将来にわたって改善されれば、当事務所にお支払い頂く金額の何倍・何十倍もの効果が得られます。

 是非一度お話を聞いて頂ければ、当事務所の考え方がご理解頂けるものと確信しております。

 初回無料サービスだけのご利用でも大歓迎いたします。

 どうぞよろしくお願い申し上げます。


ライフプラン診断(家計総合診断)

お客様のライフプラン(キャッシュフロー表)を作成し、将来どのくらいの資金が必要になるか、老後資金は十分か、などを総合的にアドバイスいたします。

 現在の収入・貯蓄額・資産運用状況・ローン返済額・各種ライフイベント(結婚・出産・住宅購入・子育て・相続など)を想定することで、将来のお金の不安に備えることが出来ます。

 本サービスでは、主に以下の内容を実施いたします。

 ・ライフプラン表(キャッシュフロー表)を作成し、生涯のキャッシュフローを分析します。
  それに基づいて、改善項目などをアドバイスいたします。
 ・現在の家計収支を分析し、アドバイスいたします。
  (保険料・住宅ローン・通信費などをはじめ、あらゆる収支について分析し、
   アドバイスいたします。)
 ・その他、家計に関すること全般のご相談を承ります。

 なお、金融商品(保険など)や不動産投資などを勧誘することは絶対にありませんので、ご安心ください。

 本サービスは、主に個人のお客様向けのサービスとなります。


ライフプラン診断(家計個別診断)


お客様の家計収支のうち、特定の収支項目にフォーカスを当ててアドバイスいたします。
 本サービスは、主に個人向けのサービスとなりますが、法人等の団体であってもご提供可能な場合がございます。

 【相談例】
  ・生命保険に加入しているが、保障内容がよく分かっていないので理解したい。
  ・今加入している保険が本当に適切かどうか助言してほしい(セカンドオピニオン)。
  ・老後資金が不安なので相談したい。
  ・自動車保険はもっと安くならないか。
  ・毎月のスマホ代が高くて困っている。
  ・住宅ローンについて相談したい(金利・繰上返済・借り換えなど)
  ・個人年金やiDeCoなどを検討してみたい。
  など  


FP専門相談


 家計以外で、ファイナンシャルプランナー(FP)の専門知識をご活用されたい方向けのサービスです。
 FPは、公的保険(年金・医療など)・民間の保険・資産運用・税金・不動産・相続と贈与 については知識を持っておりますので、そのような内容であれば原則としてお受けできます。

 ただし、他士業の業務を侵害する相談内容(※)はお受けできません。予めご了承ください。
 (※)税務代理に関する相談(税理士を侵害)
    不動産取引に関するトラブルの相談(弁護士を侵害) など

 本サービスは個人・団体の別は問いません。また、任意のグループ等でも構いません。ただしその場合、プライバシー保護等の観点から、個人の資産額などの具体的な数字を用いた相談が出来なくなりますのでご注意ください。

 【相談例】
  ・資産運用を始めてみたい。株・債券・不動産投資などに関して、基礎から教えてほしい。
  ・まとまった資金が手に入った(退職金など)。良い資金管理方法を教えてほしい。
  ・相続のことを真剣に考えたい。遺言・遺産相続・事業承継のことなどを勉強したい。
  ・将来、年金がいくらもらえるのか不安だ。自分で備えることを検討したい。
  など

ご利用の一般的な流れ

ご利用の流れ




ご利用料金

サービス内容 料金(※1) 備考
ライフプラン診断
(家計総合診断)
40,000円 面談2回程度。資料作成料込。
初回面談の結果、診断をご希望されない場合、料金はかかりません。
ライフプラン診断
(家計個別診断)
初回:無料(※2)
2回目以降:10,000円/回
1.5時間程度(※3)の料金。
FP専門相談 初回:無料(※2)
2回目以降:10,000円/回
1.5時間程度(※3)の料金。

 

上に掲示した料金、ならびに交通費等の実費以外の料金はかかりません。
 (入会金や管理費等の名目で、別途料金を請求することはありません。)
 また、当事務所サービスに係る消費税は当面頂きません(2021年現在、当事務所が免税事業者のため)。

(※1)料金について
 原則として記載料金にて対応させて頂きますが、お客様のご相談内容等によっては別途お見積りとさせて頂く場合もございます。この場合、料金は発生前にお知らせいたします。

(※2)初回無料について
 ・1世帯につき1回限り無料となります。
 ・5名以内の任意のグループ(ご友人同士など)も、無料の対象となります。
 ・専門的かつ高度なご相談の場合は、無料とならない場合がありますのでご了承ください。
  この場合、料金発生前に必ずお知らせいたします。
 ・有料のご相談に進まれなかったとしても、相談料は請求いたしません。
  (初回無料のみのご利用でも構いません。)
  ただし、交通費等の実費は頂きますのでご承知おきください。

(※3)
 2時間までであれば、追加で料金を頂くことはありません。
 また、初回は2時間まで無料となります。
 2時間を超過した場合、1時間当たり6,000円(10分単位で計算)を申し受けます。